警惕！26種數(shù)字貨幣可能在“非法傳銷”

 隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟的發(fā)展，一些傳銷組織借勢披上新的外衣，以“微商”、“虛擬貨幣”、“金融互助”、“愛心慈善”、“旅游互助”等為幌子實施新型詐騙，“騙子的手段越來越高明，形式越來越隱蔽，給投資者造成了不少困擾。”江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會秘書長陸岷峰對《金證券》記者表示。

近日，江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會根據(jù)傳銷新特點，制定了《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南（2017版）》（下稱《指南》），特別指出數(shù)字貨幣傳銷以及微信傳銷兩大新騙局。 

熱炒“數(shù)字貨幣” “行情”由組織者控制

比特幣從誕生之日起，8年時間內(nèi)價格已經(jīng)暴漲了25000倍。不少投資人一夜暴富，國內(nèi)也出現(xiàn)一系列數(shù)字貨幣。

“數(shù)字貨幣本身很復雜，大部分投資者并不懂，很多傳銷分子將‘數(shù)字貨幣’的概念與傳銷結(jié)合起來，形成‘傳銷式數(shù)字貨幣’。”《指南》稱，傳銷式數(shù)字貨幣的“交易行情”基本是由平臺以及相關組織者控制。早期為吸引投資人投資，可能會將貨幣價格炒得很高，一旦時機成熟，平臺和組織者就會集中拋售，價格一落千丈，大部分底層投資者血本無歸。更為惡劣的是到返錢高峰，平臺直接關閉，組織者失聯(lián)，然后到其他地方包裝新的概念，按照相似的騙法，繼續(xù)行騙。

如何判斷是傳銷貨幣？投資者首先要看發(fā)行方式，虛擬貨幣不依靠特定貨幣機構發(fā)行，它依據(jù)特定算法，通過大量的計算產(chǎn)生，是去中心化的發(fā)行方式。而傳銷貨幣則主要由某個機構發(fā)行，并且采用拉人頭的方式獲利。虛擬貨幣是市場自發(fā)形成的零散交易，形成規(guī)模后逐漸由第三方建立交易所來完成交易。而傳銷貨幣則由某個機構自己發(fā)行，并且自建平臺來進行交易。

《金證券》記者注意到，《指南》提醒，根據(jù)中國反傳銷志愿者聯(lián)盟等機構掌握的資料，目前珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達復利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港集團、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀福克斯、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等等，都是披著或者疑似披著數(shù)字貨幣的外衣進行非法傳銷的項目。業(yè)內(nèi)人士表示，點名的只是較有代表性的品種，事實上 傳銷式數(shù)字貨幣遠遠不止這些。

分級代理門檻低 朋友圈層層“裂變”

幾乎每個人的朋友圈里都有微商，但利用微商傳銷的案例也越來越多。“為了發(fā)展代理，拿到提成，微信傳銷人員堅持每天曬訂單、曬收入，變相告訴人們一天掙幾千，但這些聊天、轉(zhuǎn)賬截屏圖片都是‘微信對話生成器’‘訂單生成器’等造假軟件編輯而成，編輯的截屏圖片跟真實截屏圖片一模一樣，從而制造生意火爆的假象，讓人信以為真。”陸岷峰對《金證券》記者指出，“這類傳銷通常出現(xiàn)在朋友圈、微信群，隱蔽性強，蔓延速度快，涉及人員多。”

微信傳銷一般不強制繳納加盟費用，但必須購買貨物才能具備銷售代理的資格，傳統(tǒng)傳銷的入會金額高的在萬元以上，而微商傳銷的入門金額往往小得多，最低甚至可以低至幾十元；其次，品牌代理有多個層級，拿貨越多，層級越高；成為代理后，就可以發(fā)展次級代理，也就是俗稱的下線。每個層級的代理拿貨價格不同，賺層級差價得到的收入要遠高于直接銷售，越高級別的代理依靠發(fā)展下級代理獲得的收入越多。如此前湖南長沙市工商部門查處一起微信傳銷案。涉案公司推出微信營銷平臺，銷售瑪咖、面膜、白酒、紅酒、茶葉等系列產(chǎn)品。個人購買398元的黑茶面膜或不低于398元的其他產(chǎn)品，可成為擁有個人ID的公司微商。通過在朋友圈中分享鏈接的方式，按照1個發(fā)展30個的裂變方式分層發(fā)展所謂“一分店”“二分店”“三分店”。上級微商根據(jù)直接下級的銷售業(yè)績20%和間接下級的銷售業(yè)績10%獲得報酬。

識別新型傳銷 看清“三大核心內(nèi)容”

“互聯(lián)網(wǎng)傳銷打破空間界限，使得傳統(tǒng)的‘主要犯罪地’和‘被告人所在地’刑事管轄原則受到挑戰(zhàn)。由于不存在犯罪現(xiàn)場以及實物證據(jù)，打擊難度很大。”不過陸岷峰對《金證券》記者表示，無論是何種方式的傳銷，其本質(zhì)不會變。他提醒投資者互聯(lián)網(wǎng)傳銷始終具備三點核心內(nèi)容：首先，交納會費或者通過購買產(chǎn)品變相交納會費入會，得到計提報酬并且發(fā)展下線的資格。其次，“拉人頭”來發(fā)展下線，然后按照相應的順序建立不同的層級。互聯(lián)網(wǎng)傳銷本身并沒有什么項目或產(chǎn)品，即便有也是一個幌子。最后，互聯(lián)網(wǎng)傳銷的報酬一般分為兩種形式，一種是上線可以以下線的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計提報酬，再一種則是可以按照發(fā)展下線的人數(shù)來計提報酬和返利，這種計酬方式被稱為復式計酬，就是傳銷發(fā)展的金錢鏈。