2016年地下錢莊涉案額超9千億 莊主被稱地下央行行長

      近年來，監(jiān)管層對地下錢莊的打擊一直處于高壓態(tài)勢。4月5日，央行發(fā)布的2017年金融法治工作會議文件顯示，2017年金融法治工作責任更加重大，央行將繼續(xù)開展預(yù)防、打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動。

地下錢莊是一個資金“黑洞”。央行條法司立法二處副處長張念念表示，地下錢莊的存在使大量資金游離于金融監(jiān)管體系之外，導致外匯管理和外匯統(tǒng)計分析的有效性大幅降低，且地下錢莊已成為一系列犯罪活動的“幫兇”，它的存在也給腐敗分子轉(zhuǎn)移資金提供了一個快速通道。

一位接近監(jiān)管層的人士對北京商報記者表示，一些貪官轉(zhuǎn)移贓款時普遍選擇地下錢莊，因為錢是來路不明的，金額又比較大，無法通過正常的渠道轉(zhuǎn)移，甚至有地下錢莊的莊主被稱為“地下央行行長”。

對此，近年來，央行聯(lián)合外管局、公安部、最高檢等多部門開展了多輪打擊地下錢莊的專項行動。2015年，全國破獲至少170余起重大地下錢莊、洗錢案件，涉案金額8000多億元。

這兩項數(shù)據(jù)在2016年同比又雙雙上升。據(jù)統(tǒng)計，2016年全國公安機關(guān)共破獲地下錢莊重大案件380余起，抓獲犯罪嫌疑人800余名，打掉作案窩點500余個，涉案交易總金額逾9000億元。

利用離岸公司同樣是贓款轉(zhuǎn)移的一種“障眼法”。有媒體調(diào)查發(fā)現(xiàn)，由于離岸公司的工商資料一般不對外公開，因此通過注冊離岸公司購買海外物業(yè)，可以使得物業(yè)真正購買者的身份得以隱藏，離岸公司也成為將中國境內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移至境外的跳板。在灰色資金匯出方式中，通過離岸公司與國內(nèi)公司簽署虛假貿(mào)易合同，從而將資金以貿(mào)易款的名義匯往國外，是一種典型的做法。

值得一提的是，不法分子能夠長期得手的一個重要原因還在于銀行內(nèi)鬼暗中協(xié)助。一位曾參與專項行動的公安局人士介紹，地下錢莊或離岸公司在利用銀行的賬戶轉(zhuǎn)移不法資金時，會偽造大量虛假的涉外購銷合同，模仿真實的資金往來，這些假合同幾乎沒有得到任何有效查驗。如果監(jiān)管機構(gòu)從嚴審查交易資金的真實性，就可以從源頭上堵住一部分違法活動。但調(diào)查發(fā)現(xiàn)，有多名銀行工作人員居間介紹、收受賄賂，為地下錢莊違法購匯提供便利。

國家外管局管理檢查司司長張生會透露，除了保持對地下錢莊等外匯違法犯罪活動的高壓打擊態(tài)勢外，外管局還開展了合規(guī)性檢查和案例通報，促進銀行重視展業(yè)三原則。